Laporan Keuangan Bankwell meningkatkan laba kuartalan Oleh Investing.com

NEW CANAAN, Conn. – Bankwell Financial Group, Inc. (NASDAQ: NASDAQ :), sebuah bank komersial dengan fokus pada ekspansi digital, mengungkapkan kenaikan laba bersih untuk kuartal ketiga tahun 2024, mencapai $1,9 juta, atau $0,24 per saham . Angka ini menunjukkan peningkatan dari $1,1 juta, atau $0,14 per saham, pada kuartal sebelumnya.

Dewan perusahaan mengumumkan dividen tunai sebesar $0,20 per saham, dibayarkan pada tanggal 22 November 2024, kepada pemegang saham yang tercatat pada tanggal 11 November 2024. Pendapatan kuartal ketiga dipengaruhi oleh pembebanan biaya sebesar $8,2 juta terhadap partisipasi pinjaman kantor sebesar $13,7 juta. , yang mengakibatkan penurunan pendapatan sebesar $0,79 per saham.

Bankwell juga melaporkan pendapatan bersih sebelum pajak, sebelum pencadangan (PPNR) sebesar $9,0 juta, atau $1,17 per saham, turun 7% dari $9,7 juta, atau $1,25 per saham, pada kuartal kedua tahun 2024.

Pada tanggal 23 Oktober 2024, dewan direksi Bankwell mengesahkan rencana pembelian kembali saham baru, yang memungkinkan perusahaan untuk membeli kembali hingga 250.000 lembar saham biasa yang beredar. Rencana baru tersebut menggantikan rencana sebelumnya, yang ditetapkan pada tahun 2018 dan diubah pada tahun 2021, di mana Bankwell membeli kembali 532,802 saham.

Meskipun terdapat pembebanan biaya yang signifikan pada kuartal ketiga, Presiden dan CEO Christopher R. Gruseke tetap optimis mengenai masa depan perusahaan, dengan menyebutkan neraca yang sensitif terhadap kewajiban dan investasi strategis dalam platform pinjaman komersial sebagai alasan untuk ekspektasi ekspansi margin dan peningkatan profitabilitas. .

Deposito yang diperantarai turun sebesar $24,2 juta pada kuartal ketiga dan turun $168,5 juta sejak 31 Desember 2023. Margin bunga bersih yang dilaporkan mencapai 2,72%, termasuk dampak dari biaya pinjaman bermasalah dan biaya yang disebut CD perantara.

Selain itu, Bankwell mengantisipasi penurunan biaya pendanaan dan potensi manfaat terhadap margin bunga bersih dari pinjaman yang jatuh tempo di tahun mendatang.

Pinjaman real estat komersial multikeluarga senilai $27,1 juta ditempatkan pada status bermasalah pada tanggal 30 September 2024, namun perusahaan telah mendapatkan perjanjian untuk penjualan pinjaman ini dengan nilai nominal pada tanggal 28 Oktober 2024.

Bankwell terus berinvestasi dalam pertumbuhan, dengan inisiatif terbaru termasuk kemitraan pinjaman dengan Lendio, peluncuran Bankwell Direct, divisi Administrasi Bisnis Kecil yang baru, dan penambahan personel kepemimpinan utama.

Informasi yang diberikan berdasarkan pernyataan siaran pers dari Bankwell Financial Group.

Dalam berita terbaru lainnya, Bankwell Financial Group akan mencatat tagihan sebesar $8,2 juta terkait dengan pinjaman real estat komersial yang bermasalah, menurut pengajuan SEC baru-baru ini. Tagihan ini terkait dengan pinjaman $13,7 juta untuk taman perkantoran Kelas A di pinggiran kota New Jersey. Peminjam gagal membayar pembayaran pada tanggal 30 September 2024, yang menyebabkan proses penyitaan dan revaluasi perkiraan nilai properti menjadi $36,2 juta. Pasca pembebanan biaya, sisa eksposur Bankwell diproyeksikan sekitar $5,5 juta.

Selain pembebanan biaya, Bankwell Financial Group telah membuat amandemen signifikan terhadap anggaran rumah tangganya. Perubahan yang disetujui Direksi perseroan antara lain adalah perubahan bulan rapat pemegang saham tahunan dari bulan Juni menjadi Mei dan penyesuaian kebutuhan jumlah pengawas pemilu pada rapat tersebut. Revisi terhadap jabatan dan persyaratan keanggotaan berbagai komite Dewan juga dilakukan, yang memodernisasi pendekatan perusahaan dalam berbagi dokumentasi.

Perkembangan terkini ini menggarisbawahi upaya berkelanjutan Bankwell Financial Group untuk memastikan praktik tata kelolanya mutakhir dan mematuhi standar hukum. Rincian lebih lanjut akan diberikan pada laporan pendapatan kuartal ketiga. Perlu diketahui, hasil perusahaan di masa depan tunduk pada berbagai risiko dan ketidakpastian sebagaimana tercantum dalam pengajuan SEC.

Wawasan InvestingPro

Melengkapi laporan pendapatan terbaru Bankwell Financial Group (NASDAQ: BWFG), data InvestingPro memberikan konteks tambahan terhadap posisi keuangan perusahaan. Terlepas dari tantangan yang dihadapi pada kuartal ketiga, termasuk pembebanan biaya yang signifikan, Bankwell mempertahankan penilaian yang relatif menarik dengan rasio P/E sebesar 9,8 dan rasio harga terhadap buku sebesar 0,83 pada dua belas bulan terakhir yang berakhir pada Q2 2024. Metrik ini menunjukkan bahwa saham tersebut mungkin dinilai terlalu rendah dibandingkan dengan perusahaan sejenis di sektor perbankan.

Tip InvestingPro menyoroti bahwa Bankwell telah mempertahankan pembayaran dividen selama 10 tahun berturut-turut, yang sejalan dengan deklarasi perusahaan baru-baru ini sebesar $0,20 per saham. Riwayat dividen yang konsisten ini mungkin menarik bagi investor yang berfokus pada pendapatan, terutama mengingat hasil dividen saat ini sebesar 2,85%.

Namun, Tip InvestingPro lainnya menunjukkan bahwa laba bersih diperkirakan akan turun tahun ini, yang konsisten dengan tantangan yang disebutkan dalam laporan pendapatan, termasuk dampak dari pembebanan biaya yang besar. Meskipun demikian, para analis memperkirakan perusahaan akan tetap memperoleh keuntungan tahun ini, menunjukkan ketahanan model bisnis Bankwell.

Bagi investor yang mencari analisis lebih komprehensif, InvestingPro menawarkan 15 tips tambahan untuk Bankwell Financial Group, yang memberikan pemahaman lebih dalam tentang kesehatan dan prospek keuangan perusahaan.

Artikel ini dibuat dengan dukungan AI dan ditinjau oleh editor. Untuk informasi lebih lanjut lihat S&K kami.